Você está satisfeito com o retorno da sua carteira de investimentos até aqui, em 2023? Acha que é a hora de trocar posições pensando em ganhos maiores em 2024? Para te ajudar nessa avaliação, a gente traz a já tradicional lista das 10 ações recomendadas pelos agentes financeiros para dezembro.
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Depois de um salto de mais de 12% em novembro, o Ibovespa, nosso principal índice de referência da bolsa de valores, busca agora seu patamar histórico. Sabe qual é? De 131 mil pontos, que foi alcançado em junho de 2021.
Se não for superado agora no último mês de 2024, tudo indica que será atingido em algum ponto de 2024. O Itaú BBA, por exemplo, estima o índice em 145 mil pontos no final do ano que vem. Já o Safra espera um avanço a 142 mil pontos.
Bom, mas indo ao que interessa. A nossa seleção de ações recomendadas destaca os papéis preferidos no mês de bancos, gestoras e casas especializadas.
Então, vamos lá!
Ações do Itaú (ITUB4)
“Nossa indicação de Itaú Unibanco entre as ações recomendadas para dezembro é justificada pela continuidade do bom momento do banco. Ela é reforçada pelo resultado do 3T23, divulgado no dia 6 de novembro.
Assim, ao registrar mais um trimestre de retorno sobre patrimônio líquido (ROE) acima de 20% dentro de um contexto de desaceleração do crédito e inadimplência em escalada, o banco permanece sendo a opção mais equilibrada entre crescimento e rentabilidade dentre os grandes bancos de varejo de nossa cobertura.
Isso graças a um mix de crédito favorável, dividido entre perfis PF, PJ, Grandes Empresas e Varejo Alta Renda.
Com a continuidade da queda dos juros, vemos o Itaú bem posicionado para continuar rentabilizando sobre uma carteira de crédito com maior apetite à medida que vemos uma inadimplência com viés de queda para 2024.” (BB Investimentos)
Ações da Cielo (CIEL3)
“A dinâmica melhorou, sem dúvida, no setor dos pagamentos. Globalmente, vimos uma recuperação, com a empresa holandesa de pagamentos internacional Adyen subindo quase 40% em um dia. Isso depois de divulgar melhores projeções no seu Investor Day.
A Stone e PAGS se valorizaram impressionantes 55% e 41% só em novembro, impulsionados por resultados melhores que o esperado no 3T e o recente Investor Day da Stone.
Por outro lado, a CIEL3 experimentou uma valorização mais modesta de apenas 14% e permanece em queda de 20% no acumulado do ano. Isso resultou em um múltiplo P/L muito baixo para Cielo de 5,5-6x P/L para 2024, um desconto substancial em comparação aos pares listados nos EUA.
Embora os números do terceiro trimestre da Cielo não tenham sido inspiradores, a dinâmica parece mais favorável no quarto trimestre para o líder em participação de mercado.
O Volume Total de Pagamentos (TPV) está se recuperando e a Cielo não está mais perdendo participação de mercado como nos últimos trimestres. Além disso, não há pressão significativa sobre os preços, apesar de que o início do ciclo de afrouxamento de política monetária deve contribuir para um lucro mais elevado.
Caso haja indícios de aumento de dividendos ou de aprovação de recompra, acreditamos que há espaço para uma expansão de múltiplos, entre as ações recomendadas para o mês .” (BTG Pactual)
Ações da SLC Agrícola (SLCE3)
“A produtora de commodities agrícolas SLC tem chamado a nossa atenção, com resultados resilientes projetados à frente. Estamos otimistas em relação à companhia no longo prazo.
Contudo, com números de colheita revisados para cima, beneficiados pelo El Niño, os olhares devem permanecer voltados para o ritmo de plantio da companhia. Isso por conta da irregularidade das chuvas e do ligeiro atraso na semeadura que vem sendo observado no Mato Grosso.
Nesse contexto, a SLC já plantou 71% da sua área de soja e observou que as culturas têm se desenvolvido bem até agora, sem impactos do fenômeno climático.
Vemos o papel como uma boa oportunidade de compra, com um dividend yield de 2024 projetado de mais de 8%.”…
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